两大券商同日收罚单，处罚金额高达数百万。近日，中国东说念主民银行上海市分行（以下简称“东说念主民银行上海分行”）发布的行政处罚信息公示表败露，海通证券、申万宏源证券因存在未按法则报送大额交游和可疑交游陈说、与不解身份的客户进行交游等情况，差别被处以超300万元的罚单，多名关系职守东说念主也遭罚。有业内东说念主士指出，上述机构的行动违背了反洗钱联系法则。从行业情况来看，连年来已有多家券商因违背反洗钱关系法则遭联系部门处罚，个别机构更曾因此收到千万罚单。

　　两张百万级罚单落地

　　11月1日，东说念主民银行上海分行发布第152期、第153期行政处罚信息公示表，差别指向海通证券、申万宏源证券及关系东说念主员。

　　行政处罚信息公示表指出，海通证券因存在未按法则本质客户身份识别义务；未按法则报送大额交游和可疑交游陈说；与不解身份的客户进行交游等作恶违法行动，被东说念主民银行上海分行处以罚金395万元。

　　同期，东说念主民银行上海分行指出，时任海通证券总司理助理陈某钱对上述3项作恶违法行动负有职守，对其处以罚金7万元。时任海通证券合规总监王某业也对上述部分作恶违法行动负有职守，东说念主民银行上海分行对其处以罚金5.25万元。

　　相同地，申万宏源证券也因存在未按法则本质客户身份识别义务；未按法则报送大额交游和可疑交游陈说；与不解身份的客户进行交游3项作恶违法行动，被东说念主民银行上海分行处以罚金349万元。时任申万宏源证券财务总监陈某清、时任法律合规总部总司理及合规总监毛某平因对上述作恶违法行动负有职守，差别被东说念主民银行上海分行处以罚金2万元、6万元。

　　据悉，上述行政处罚决定均于2024年10月23日作出。针对上述违法行动的整改阐扬及后续改进递次，北京商报记者采访关系机构，遣泄气稿未获呈报。在中国（香港）金融生息品投资照拂院院长王红英看来，关系机构被处罚后，或会对企业的信用带来不良影响，对关系券商昔日肯求翻新业务等发展或也会带来负面影响，甚而影响公司评级情况。

　　事关反洗钱职责

　　上述机构何以被处以高额罚单？在业内东说念主士看来，关系行动违背了反洗钱联系法则。

　　北京寻真讼师事务所主任、讼师王德怡暗示，说明《中华东说念主民共和国反洗钱法》法则，在中华东说念主民共和国境内树立的金融机构和按照法则应当本质反洗钱义务的特定非金融机构，应当照章秉承留心、监控递次，成就健全客户身份识别轨制、客户身份贵府和交纪行载保存轨制、大额交游和可疑交游陈说轨制，本质反洗钱义务。海通证券、申万宏源证券违背监管法则，已被行政处罚，较着是违背了反洗钱法。说明法则，违背关系法则，情节严重组成违法的，照章考究处分。

　　《中华东说念主民共和国反洗钱法》第三十二条提到，金融机构存在未按照法则本质客户身份识别义务；未按照法则报送大额交游陈说大概可疑交游陈说等行动，致使洗钱遵循发生的，处五十万元以上五百万元以下罚金，并对径直矜重的董事、高档料理东说念主员和其他径直职守东说念主员处五万元以上五十万元以下罚金；情节越过严重的，反洗钱行政把握部门不错提议联系金融监督料理机构责令歇业整顿大概打消其主见许可证。第三十三条还提到，违背本法法则，组成违法的，照章考究处分。

　　从行业情况来看，此前曾经有券商因未按法则本质客户身份识别义务等情况被东说念主民银行处罚。本年2月，因触及未按法则本质客户身份识别义务、未按法则报送大额交游陈说大概可疑交游陈说两项问题，东说念主民银行对中国星河证券处罚159万元，两名关系矜重东说念主悉数被处罚3.5万元。

　　而在2023年，证券行业也频现反洗钱罚单。举例，2023年12月，华泰证券因未按法则本质客户身份识别义务、未按法则报送大额交游陈说大概可疑交游陈说两项问题，被罚金87万元，两名矜重东说念主悉数被罚金3万元。同在2023年，还有中信证券、中信建投证券、国泰君安证券、中航证券、东北证券、华西证券、甬兴证券等券商因上述问题被东说念主民银行或旗下分支机构罚金。其中，中信证券被罚金1376万元，中信建投被罚金1388万元，悉数8名职守东说念主也被连带处罚。

　　王德怡暗示，“这诠释关系券商应当加强业务的合规审查，照章审慎主见，切莫为了某一订单的生意收益而触犯监管的退却性法则”。

　　加强料理是关节

　　东说念主民银行于2024年7月发布的《2022年中国反洗钱陈说》败露，据初步汇总统计，2020—2022年东说念主民银行反洗钱部门共对1783家义务机构开展了反洗钱王法搜检，会同法律部门完成反洗钱行政处罚1356项，罚金总和13.7亿元。

　　值得柔柔的是，寰球东说念主大常委会法工委发言东说念主黄海华在11月1日举办的记者会上暗示，反洗钱更正草案三次审议稿行将提请十四届寰球东说念主大常委会第十二次会议审议。为了更好地保护数据安全和公民个东说念主信息，更正草案作了多方面法则。举例，加多法则金融机构开展客户尽责走访，应当说明客户特征和交游行动的性质、风险气象进行；关于触及较低洗钱风险的，应说明情况简化客户尽责走访。

　　针对反洗钱违法情况频发，证券公司又应秉承哪些递次进一步加强料理？

　　王红英以为，券商行动本钱阛阓迫切的非银机构，从公司科罚角度而言，要喜爱反洗钱关系法律法例条款的落地和实施。同期，证券公司要进行反洗钱的系列侦探轨制，从各个层面按照职责进程识别客户身份等，不仅要有一套严格、科学的料理倡导，也要向关系监管部门进行报备，严实驻扎协助违法分子洗钱的行动。

　　北京商报记者还属目到，海通证券曾在2024年半年报中提到：陈说期内，公司执续完善洗钱和恐怖融资风险料理机制，全面股东洗钱和恐怖融资风险料理文化宣导，升迁公司洗钱和恐怖融资风险料理水平。一是进一步加强信息技能对洗钱和恐怖融资风险料理的辅助，照拂优化监测模子，升迁监测和陈说针对性和灵验性。二是加强洗钱风险料理文化树立，开展反洗钱专项培训，升迁一线单元反洗钱履职才气。三是积极本质反洗钱宣导义务体育游戏app平台，通过公司微信公众号发布宣传材料，集会“5·15”寰球打击经济违法宣传日组织开展宣传行动，提高投资者洗钱和恐怖融资风险驻扎意志。